專業創造價值 服務成就未來
在財富顧問的崗位上，我們要堅持學習提升，借團隊之力服務客戶，以初心踐行金融服務價值。
2014年，我大學畢業后進入郵儲銀行，至今已有十多個年頭。從柜員到理財經理，再到財富顧問，我的工作從單純的柜面業務辦理，逐步拓展到理財營銷和提供綜合金融服務。一路走來，我收獲了許多成果，也愈加堅信，只有憑借專業的素養才能贏得客戶的信任；只有拿出真誠的態度，才能與客戶長久相伴。
堅持學習專業才能卓越
在擔任理財經理的5年里，我始終堅持學習、不斷提升專業素養，從最初只了解保本型理財產品，到逐漸熟知各類凈值型理財產品，能夠熟練配置復雜型產品。這個過程，讓我深刻認識到，金融市場瞬息萬變，只有持續學習、提升專業能力，才能為客戶提供最優質、最貼合需求的服務。
多年前，我接待過一位前來辦理ETC業務的客戶。在交談中，我了解到該客戶是某企業的負責人，資產豐厚，也有理財意識，便積極向他推薦郵儲銀行的理財產品，但他直接拒絕了我，并坦誠地告訴我，自己在其他銀行有專屬理財經理，對方不僅能提供全面的財經服務，還能幫他的企業進行稅務籌劃。雖然這次營銷沒有成功，讓我有些遺憾，但客戶的這番話卻深深觸動了我。我認識到，一名優秀的理財經理絕不能局限于“賣產品”，而要努力成為既精通專業知識，又具備廣泛知識的“雜家”。從那以后，我在工作之余積極備考AFP金融理財師、CFP國際金融理財師，并通過系統學習，不斷拓展自己的視野和認知，為成為一名優秀的理財經理奠定了堅實的基礎。
在擔任理財經理期間，我參加了武漢市總工會舉辦的金融職業技能大賽。比賽中，與同業精英的交流和切磋過程讓我受益匪淺。最終，我們團隊榮獲季軍，我個人也獲得了“優秀理財經理”稱號。
團隊協作引領共同進步
2021年，我轉崗成為財富顧問。轉崗之初，領導就告訴我，財富顧問不僅要具備較高的專業能力，更要發揮引領和帶動作用。隨著工作的推進，我逐漸適應了從理財經理“單兵行動”向財富管理“團隊作戰”的轉變，帶領團隊開展市場熱點研究、業務培訓，和大家一起策劃方案，共同進步。
有一次，我接到一位理財經理的求助電話，對方說有一位小企業客戶想了解郵儲銀行的保本理財產品，但現有產品的收益率與客戶預期存在差距。這位客戶是由信貸客戶經理轉介的，此前從未在郵儲銀行辦理過業務。得知客戶信息后，我第一時間與信貸經理取得聯系，并一同上門拜訪客戶。我們為客戶分析了當前的市場形勢，從資產配置的角度出發，為他制定專屬資產配置方案，并出具專業的資產規劃建議書。經過多輪跟進和反復溝通，客戶最終在郵儲銀行開立銀行卡，并陸續轉入700萬元購買資管和理財產品。在團隊的共同努力下，我們成功將一名新客戶轉化為私行客戶。回想起整個營銷過程，深感不易。從最初的電話溝通技巧，到拜訪客戶時的交流方式，再到方案設計和對客戶異議的解答，每一個環節我們都進行了多次預演和復盤。理財經理對我說“多虧有你，不然這個客戶可能就流失了”，但我心里清楚，這是團隊的力量，只有依靠優秀的團隊，才能為客戶提供最優質的服務。
砥礪前行服務不忘初心
從事財富顧問工作的4年間，我也經歷過不少挫折。疫情過后，很多基金產品的收益出現波動，產品售后服務問題變得尤為突出。那段時間，我經常接到理財經理的求助電話。有一次，一位客戶情緒非常激動，我真誠地邀請他來武漢市分行溝通。面談時，我先安撫好客戶的情緒，然后和他一起分析當前的市場行情和未來發展趨勢。結合客戶的企業經營情況和資產狀況，我專門為他設計了一套既能保障資金安全性，又能滿足流動性需求的綜合金融服務方案。客戶的態度也從最初的抱怨、抵觸，逐漸轉變為認可并接受我提供的方案。在后續的回訪中，客戶對我們的專業服務非常認可。
一直以來，我堅持學用結合，以賽促學，成功考取了CPB私人銀行家證書，還在總行第八屆十佳理財經理大賽中榮獲“卓越財富顧問”稱號。成績的取得不僅是對我個人能力的肯定，更是激勵我不斷深耕市場發展業務的動力。（胡琬秋整理）
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